La trasformazione digitale nel settore bancario e finanziario è diventata una necessità imprescindibile per rimanere competitivi. Queste trasformazioni coinvolgono l'adozione di tecnologie innovative per migliorare l'efficienza operativa, l'esperienza del cliente e la capacità di adattarsi ai cambiamenti del mercato. La scelta delle giuste soluzioni tecnologiche può fare la differenza tra il successo e il fallimento di questa trasformazione.  Ma non è un processo così semplice e non è privo di rischi. Scopriamo il perché.

La sfida della trasformazione digitale nel settore bancario e finanziario

Come evidenziato nell'articolo del 2022 "Why most digital banking transformations fail—and how to flip the odds" di McKinsey, molti istituti bancari lottano per implementare con successo la loro strategia digitale. Complessità delle strutture esistenti, budget inadeguati, sicurezza dei dati sensibili, mancanza di talento tecnologico e resistenza al cambiamento sono solo alcune delle sfide che devono affrontare.

Complessità delle Infrastrutture Esistenti

Molte istituzioni finanziarie hanno reti legacy complesse e sistemi dati disomogenei che sono stati sviluppati e implementati nel corso degli anni. Integrare nuove tecnologie digitali con queste infrastrutture esistenti può essere un processo complesso e richiedere tempo e risorse significative. La necessità di garantire l'interoperabilità tra i sistemi e le nuove soluzioni digitali può rappresentare una sfida tecnica importante.

Sicurezza dei Dati Sensibili

Le istituzioni finanziarie gestiscono una vasta quantità di dati personali e finanziari dei clienti, che devono essere protetti adeguatamente per evitare violazioni della privacy e frodi. L'adozione di nuove tecnologie digitali può aumentare il rischio di attacchi informatici e violazioni dei dati se non vengono implementate adeguate misure di sicurezza. È fondamentale che le istituzioni finanziarie investano in robuste politiche di sicurezza informatica, crittografia dei dati, autenticazione multi-fattore e monitoraggio continuo per garantire la protezione dei dati sensibili dei clienti.

Resistenza al Cambiamento e Cultura Aziendale

In ambito bancario e finanziario lunga storia e cultura aziendale consolidata potrebbero portare ad una mentalità non incline all'adozione di nuove tecnologie o alla ridefinizione dei processi di lavoro. I dipendenti potrebbero essere riluttanti a cambiare le loro routine di lavoro o a imparare nuove competenze digitali. È essenziale che le aziende investano nell'educazione e nella formazione del personale per garantire una transizione fluida verso le nuove soluzioni digitali. Inoltre, una leadership forte e un coinvolgimento attivo dei dirigenti possono aiutare ad affrontare la resistenza al cambiamento e promuovere una cultura aziendale orientata all'innovazione e alla trasformazione digitale.

L'Importanza della Trasformazione Digitale nel Settore Bancario e Finanziario

La trasformazione digitale sta avendo un impatto significativo nel settore bancario e finanziario, ridefinendo il modo in cui le aziende operano e interagiscono con i clienti. Le aziende che abbracciano il cambiamento, sono in grado di adattarsi meglio all'evoluzione del panorama finanziario e offrire soluzioni più competitive e orientate agli utenti.

I Benefici della Trasformazione Digitale nel Settore Bancario e Finanziario

La trasformazione digitale nel settore bancario e finanziario offre numerosi benefici sia per le aziende che per i clienti. Esaminiamo alcuni dei principali vantaggi che derivano dall'adozione di soluzioni digitali avanzate.

  • Miglior Esperienza del Cliente: La trasformazione digitale consente alle aziende del settore bancario e finanziario di offrire un'esperienza cliente personalizzata e senza soluzione di continuità. Attraverso l'uso di canali digitali, come applicazioni mobili e servizi online, i clienti possono accedere ai propri account, effettuare transazioni e ottenere supporto in qualsiasi momento e da qualsiasi luogo. Ciò porta a un miglioramento della soddisfazione del cliente e alla fidelizzazione.
  • Efficienza Operativa: L'automazione dei processi e l'adozione di tecnologie avanzate consentono alle aziende di semplificare le operazioni interne, ridurre i costi e migliorare l'efficienza complessiva. Ad esempio, l'automazione delle attività manuali ripetitive, come la gestione della documentazione e la verifica delle transazioni, consente di liberare risorse umane per attività ad alto valore aggiunto.
  • Accessibilità e Inclusione Finanziaria: L'evoluzione tecnologica ha aperto nuove opportunità per garantire l'accesso ai servizi finanziari a un numero sempre maggiore di persone. Attraverso l'uso di tecnologie digitali, come i servizi bancari mobili e la tecnologia blockchain, è possibile raggiungere anche le comunità che altrimenti sarebbero escluse dal sistema finanziario tradizionale.
  • Analisi Avanzate e Decisioni Basate sui Dati: Un approccio digitale consente alle aziende finanziarie di raccogliere e analizzare grandi quantità di dati in tempo reale. Questi dati possono essere utilizzati per ottenere insight approfonditi sui comportamenti dei clienti, identificare trend di mercato e prendere decisioni basate sui dati. Ciò favorisce una migliore previsione e gestione del rischio, nonché una personalizzazione più accurata dei prodotti e dei servizi offerti.
  • Innovazione e Agilità: La trasformazione digitale stimola l'innovazione nel settore bancario e finanziario. Le aziende possono sperimentare con nuove soluzioni, come l'intelligenza artificiale, l'apprendimento automatico e la robotica, per offrire servizi più innovativi e migliorare l'efficienza operativa. Inoltre, l'adozione di modelli di business digitali consente alle aziende di adattarsi rapidamente ai cambiamenti del mercato e mantenere un vantaggio competitivo.

 

 

XCALLY: il giusto alleato per la trasformazione digitale

Gli istituti finanziari che intraprendono questo percorso di cambiamento devono poter contare su strumenti in grado di semplificare processi, favorire la collaborazione interfunzionale e abilitare la cultura agile necessaria al successo della trasformazione.
XCALLY è una potente piattaforma software di contact center e customer experience che offre una vasta gamma di funzionalità e strumenti essenziali per favorire questa evoluzione. L'approccio low-code della piattaforma agevola lo sviluppo veloce di servizi digitali e consente un time to market rapido. Funzionalità avanzate come intelligenza artificiale, analisi predittiva e automazione dei processi rendono più efficienti i servizi, riducono i costi e liberano tempo prezioso da dedicare al valore aggiunto.

Gestione omnicanale dei clienti

XCALLY consente alle banche di offrire un'esperienza cliente senza soluzione di continuità attraverso tutti i canali digitali, inclusi telefono, e-mail, chat, social media e molto altro ancora. L'integrazione di tutti questi canali su una singola piattaforma semplifica la gestione delle interazioni con i clienti, migliorando la loro soddisfazione e fidelizzazione.

Automazione dei processi

Con XCALLY, le banche possono automatizzare i processi ripetitivi e ridondanti, consentendo ai dipendenti di concentrarsi su attività ad alto valore aggiunto. L'automazione dei processi consente di migliorare l'efficienza operativa, ridurre gli errori e accelerare i tempi di risposta ai clienti.

Analisi avanzate delle interazioni

Il software offre funzionalità di analisi avanzate che consentono alle banche di ottenere una visione approfondita delle interazioni con i clienti. Attraverso l'analisi dei dati, le banche possono identificare trend, modelli comportamentali e opportunità di miglioramento per offrire un servizio personalizzato e di qualità superiore.

Routing intelligente delle chiamate

La suite omnicanale utilizza algoritmi intelligenti per instradare le chiamate dei clienti verso gli operatori più adatti in base alle loro competenze e disponibilità. Questo assicura un servizio efficiente e di alta qualità, ottimizzando la distribuzione del carico di lavoro e riducendo i tempi di attesa dei clienti.

Monitoraggio in tempo reale

XCALLY fornisce un monitoraggio in tempo reale delle attività del contact center, consentendo alle banche di tenere traccia delle prestazioni dei dipendenti, identificare eventuali problematiche e apportare correzioni immediate. Questo livello di controllo e visibilità aiuta le banche a migliorare continuamente la qualità del servizio offerto.

 

La possibilità di integrare XCALLY con i principali sistemi bancari e assicurativi semplifica l'integrazione con l'infrastruttura esistente, abbattendo complessità tecniche e temporali, garantendo flessibilità e scalabilità. Con queste caratteristiche, XCALLY può diventare il perfetto abilitatore della trasformazione digitale del settore, aiutando gli operatori finanziari a superare gli ostacoli comuni e massimizzare le probabilità di successo del cambiamento in atto.